Doradca ubezpieczeniowy to jedna z tych osób, co do których wcale nie tak dawno mieliśmy bardzo poważne wątpliwości. Z dość wątpliwych powodów sądziliśmy, że jest to jeden z tych zawodów, który stawia sobie za cel naciąganie nas i stwarzanie zagrożenia dla naszych pieniędzy trudno dziwić się więc, że i zrozumienie dla pracy, jaką wykonuje doradca ubezpieczeniowy nie było w nas duże. Wszystko zmieniło się na szczęście w tej samej chwili, w której życie zmusiło nas do zastanowienia się nad naszą przyszłością rozumianą w bardzo szerokich kategoriach. Reforma emerytalna przyczyniła się do tego, że poza tradycyjnymi składkami płaconymi do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych mogliśmy również skorzystać z możliwości, jakie otwierał przed nami 2 filar i rzeczywiście wiele wskazywało na to, że fundusze emerytalne takie jak OFE CU są zdecydowanie lepszym pomysłem na gromadzenie kapitału emerytalnego niż dotychczasowy sposób odprowadzania składek. Wybór odpowiedniego funduszu emerytalnego był jednak zadaniem wyjątkowo trudnym i nie raz przyprawiał nas o poważne dylematy, których w naszym przekonaniu po prostu nie dało się rozwiązać. 2 filar jawił się nam jako rozwiązanie tyleż interesujące, co tajemnicze, a solidny doradca ubezpieczeniowy sprawiał wrażenie jednej z nielicznych osób, które mogą sprawić, że przez jego zawiłości przebrniemy bez szwanku. Podstawowym dylematem związanym z decyzją o przystąpieniu do OFE CU oraz innych funduszy emerytalnych składających się na 2 filar jest oczywiście ten związany z rzeczywistym poziomem zysków, na jakie możemy liczyć. Dane dotyczące sytuacji finansowej funduszy są oczywiście podawane do publicznej wiadomości, a co za tym idzie bez problemu możemy zapoznać się z nimi osobiście wcale nie każdy z nas wie jednak, jak powinniśmy je odczytywać. W takiej sytuacji pomoc udzielana przez specjalistę wydaje się w pełni uzasadnione, a doradca ubezpieczeniowy wiedzący wszystko na temat OFE CU i innych funduszy wydaje się najbardziej wartościową osobą odpowiedzialną za tego rodzaju kwestie. Wyboru funduszu możemy oczywiście dokonać i bez jego pomocy pojawia się jednak pytanie, czy taki krok ma sens skoro pociąga za sobą znaczne ryzyko.
OFE CU